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A Reserva Federal anuncia multas que totalizam mais de US $ 1,8 bilhão contra seis grandes organizações bancárias por suas práticas inseguras e inadequadas nos mercados cambiais (FX).
O Federal Reserve anunciou quarta-feira que irá impor multas que totalizam mais de 1,8 bilhão contra seis grandes organizações bancárias por suas práticas inseguras e inadequadas nos mercados cambiais (FX). As multas, entre as maiores já avaliadas pelo Federal Reserve, incluem: & # x24; 342 milhões cada para UBS AG, Barclays Bank PLC, Citigroup Inc. e JPMorgan Chase & # 38; Co .; & # x24; 274 milhões para Royal Bank of Scotland PLC (RBS); e "205 milhões para a Bank of America Corporation". O Federal Reserve também emitiu ordens de cessar e desistir exigindo que as empresas melhorassem suas políticas e procedimentos de supervisão e controle de atividades no mercado grossista e mercados similares.
O Federal Reserve exige que as empresas corrijam as deficiências em sua supervisão e controles internos sobre os comerciantes que compram e vendem dólares dos EUA e moedas estrangeiras para as organizações. contas próprias e para clientes. Como resultado dessas políticas e procedimentos deficientes, as organizações se comprometeram em conduta insegura e inadequada ao não detectar e enfrentar ações impróprias por seus comerciantes. Essas ações incluíram a divulgação em salas de chat eletrônicas de informações confidenciais de clientes para comerciantes de outras organizações. Cinco dos bancos não conseguiram detectar e resolver acordos ilegais entre os comerciantes para manipular os preços da moeda de referência. O Bank of America não conseguiu detectar e abordar a conduta dos comerciantes que discutiram a possibilidade de entrar em acordos similares para manipular os preços. Além disso, o Federal Reserve encontrou o UBS, o Citigroup, o JPMorgan Chase e o Barclays envolvidos em conduta insegura e inadequada nas vendas de FX, incluindo a conduta relacionada à forma como as organizações divulgaram aos clientes os métodos para determinar cotações de preços.
O Federal Reserve exige que as seis organizações melhorem suas políticas e procedimentos de supervisão, controle interno, gerenciamento de riscos e políticas de auditoria interna, suas atividades de FX e outros tipos de atividades comerciais e exige que quatro organizações melhorem seus controles sobre suas práticas de vendas. O Federal Reserve também exige que todas as seis organizações cooperem em sua investigação sobre os indivíduos envolvidos na conduta subjacente a essas ações de execução e está proibindo as organizações de re-empregar ou de outra forma envolvendo indivíduos envolvidos em conduta insegura e inadequada.
A Reserva Federal está agindo contra o UBS, o Barclays, o Citigroup, o JPMorgan Chase e a RBS em simultâneo com as acusações criminais do Departamento de Justiça contra essas cinco organizações relacionadas à falta de conduta nos mercados FX. O Bank of America não faz parte das ações tomadas pelo Departamento de Justiça e não foi encarregado pelo Departamento de Justiça nesta matéria.
O Departamento de Banca de Connecticut juntou-se às disposições de cessar e desistir da ação da Federal Reserve contra a UBS, que possui uma agência localizada em Stamford, Connecticut. O Departamento de Serviços Financeiros de Nova York tomou uma ação separada contra Barclays e sua filial de Nova York com base na conduta relacionada à FX.

Bank of America multou US $ 205 milhões por práticas cambiais | Charlotte Observer.
O Bank of America multou US $ 205 milhões por práticas de câmbio.
Por Deon Roberts.
20 de maio de 2018, 10:30 da manhã.
O Federal Reserve multou na quarta-feira o Banco da América, com base em Charlotte, US $ 205 milhões por práticas de má qualidade em suas operações de câmbio, no dia em que seis bancos arrecadaram mais de US $ 5 bilhões em penalidades por má conduta em moeda e outros mercados.
Na ação mais séria, cinco dos bancos - Citigroup, JPMorgan Chase, Barclays, The Royal Bank of Scotland e UBS - concordaram em se declarar culpado de acusações por crime e pagar cerca de US $ 2,7 bilhões em multas criminais em um acordo com o Departamento de Justiça dos EUA . As sanções são as mais recentes em uma longa investigação sobre as práticas dos bancos.
"A penalidade que esses bancos agora pagarão é apropriada considerando a longa e flagrante natureza de sua conduta anticoncorrencial", disse o procurador-geral Loretta Lynch em um comunicado.
Os comerciantes do JPMorgan Chase, do Citigroup, do Barclays e do Royal Bank of Scotland foram acusados ​​de conspirar entre si para manipular taxas no mercado de câmbio, onde centenas de bilhões de dólares e euros mudaram de mão. Enquanto isso, a UBS concordou em se declarar culpado de manipular as taxas de juros de referência, depois de violar um acordo de não adiantamento em 2018.
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Os castigos são o último esforço do Departamento de Justiça para assumir crimes financeiros, mas não inclui acusações contra executivos. Os cinco bancos que concordam com argumentos de culpa continuarão cooperando com o governo, e os acordos não impedem ações judiciais contra indivíduos. As multas, embora grandes, são uma fração do que as instituições fizeram através do comércio de moeda na última década.
Os críticos na quarta-feira disseram que os bancos estavam mais uma vez descendo da luz.
"Até que os federais pessoalmente e de forma significativa castiguem executivos e supervisores reais por seus erros, os grandes bancos continuarão seus crimes em detrimento dos investidores, nossos mercados e famílias na Main Street", Dennis Kelleher, presidente da Better Markets, uma organização sem fins lucrativos que defende para a reforma financeira, disse em um comunicado. "Pedir culpa a um crime deve significar tempo de prisão".
Na sua ação, o Federal Reserve impôs US $ 1,8 bilhão em multas contra seis bancos, incluindo o Bank of America, resultando em algumas das maiores penalidades na história do regulador. Os credores tinham políticas e procedimentos deficientes e não conseguiram detectar e resolver ações impróprias por seus comerciantes, disse o Fed.
Os seis bancos devem melhorar a supervisão da alta administração, controles internos e outras áreas. As instituições também são proibidas de reemprego de funcionários acusados ​​de má conduta.
As deficiências do Bank of America impediram que ele detectasse e abordasse uma variedade de conduta por seus comerciantes de 2008 a 2018, de acordo com o regulador.
O segundo maior banco da nação também falhou em detectar divulgações de informações confidenciais do cliente que seus comerciantes fizeram para homólogos fora do banco, disse o Fed. O banco também não identificou possíveis acordos entre seus comerciantes e aqueles com outras instituições para manipular os preços cambiais, disse o regulador.
A multa do Bank of America foi menor do que os valores impostos aos outros cinco bancos, porque os comerciantes desses bancos realmente entraram em acordos ilegais, disse o Fed. O Bank of America já começou a enfrentar suas deficiências, mas deve continuar a fazer melhorias, disse o regulador.
O porta-voz do Banco da América, Lawrence Grayson, disse que a multa do banco será coberta pelas reservas legais existentes. Ele se recusou a comentar mais.
É a última ação legal dispendiosa contra o banco de Charlotte, que sofreu grandes multas e outros custos legais desde a crise financeira, principalmente decorrente de suas operações de hipoteca. A falta de conduta no seu negócio de câmbio também tem sido dispendiosa.
No mês passado, o Bank of America disse que pagou US $ 180 milhões em uma liquidação para resolver os créditos que ajudou a montar o mercado cambial. Esse acordo foi alcançado com vários investidores que acusaram o banco e outras instituições financeiras de conspirar para manipular as taxas de negociação de referência.
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Cotação de ações: Bank of America.
E em novembro, o Escritório da Controladora da Moeda financiou o Banco da América com US $ 250 milhões para liquidar os encargos de deficiências na supervisão do credor de seus negócios cambiais. Bank of America foi entre outros bancos que o regulador disse ter práticas inseguras ou inadequadas.
Completando as multas de quarta-feira, o Barclays da Britian também pagará cerca de US $ 1,3 bilhão para liquidar reivindicações relacionadas com o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York, a Commodity Futures Trading Commission e a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido.
As ações do Bank of America caíram para US $ 16,74, uma queda de menos de 1%. A Associated Press contribuiu.
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Wells Fargo CEO: devemos ter feito mais cedo.
O CEO da Wells Fargo, John Stumpf, enfrentou outra rodada de questionamentos na quinta-feira pelo Comitê de Serviços Financeiros da Casa sobre a criação de contas falsas de seu banco. "Eu sou totalmente responsável por todas as práticas de venda não éticas em nosso negócio de banca de varejo", disse Stumpf.

U. S. multados HSBC $ 175 milhões para a supervisão de negociação forex lax.
WASHINGTON (Reuters) - A Reserva Federal dos EUA multou o HSBC Holdings PLC (HSBA. L) US $ 175 milhões na sexta-feira para "práticas não seguras e inadequadas" no seu negócio de câmbio, o mais recente de uma série de multas para os bancos que não impedem a manipulação do mercado.
O HSBC não conseguiu monitorar salas de bate-papo onde os comerciantes trocaram informações sobre posições de investimento, disse o banco central dos EUA, ecoando as descobertas de outros reguladores que investigaram o mercado de câmbio ou FX de US $ 5 trilhões por dia.
& ldquo; O conselho cobrou a multa por deficiências na supervisão e controles internos do HSBC sobre os comerciantes de FX, & rdquo; O Fed disse em um comunicado.
A multa segue outros de mais de US $ 4,3 bilhões cobrados pela Comissão de Negociação de Futuros de Mercadorias dos EUA e pela Autoridade de Conduta Financeira da Grã-Bretanha em seis bancos, incluindo o HSBC em novembro de 2018.
& ldquo; Estamos satisfeitos por ter resolvido este assunto relacionado a práticas no mercado FX de 2008-2018, & rdquo; disse o porta-voz da empresa, Rob Sherman.
As autoridades acusaram os comerciantes do HSBC de compartilhar informações confidenciais sobre ordens de clientes e negociar negócios para aumentar seus próprios lucros. O benchmark cambial que alegadamente manipularam é usado por gestores de ativos e tesoureiros corporativos para avaliar suas participações.
A ação de execução do Fed também exige que o HSBC melhore seus controles e gerenciamento de risco de conformidade em relação à negociação FX da empresa, disse o Fed.
Reportagem de Patrick Rucker; Relatório adicional de Lawrence White em Londres; Editando por Elaine Hardcastle e Tom Brown.
Todas as cotações atrasaram um mínimo de 15 minutos. Veja aqui uma lista completa de trocas e atrasos.

Barclays pagará multa adicional dos Estados Unidos sobre forex fraudulento.
O banco britânico deve pagar US $ 150 milhões em multas extras para o regulador financeiro de Nova York em um escândalo comercial forex. A Barclays também concordou em despedir um executivo sênior por falta de correspondência relacionada com o câmbio.
Os reguladores de Nova York solicitaram à Barclays que pague uma pena adicional de 140 milhões de euros ($ 150 milhões) em relação a negociações eletrônicas de câmbio eletrônico.
O Departamento de Serviços Financeiros diz que a má conduta diz respeito ao sistema "Last Look" da Barclays.
O banco britânico concordou em se separar com o seu chefe global de operações eletrônicas de renda fixa, moedas e comércio de mercadorias automatizado de commodities.
Os reguladores dos EUA afirmam que o sistema da Barclays rejeitou automaticamente as ordens dos clientes que não seriam rentáveis ​​para o banco por causa de variações de preços nos períodos de espera de milissegundos, o banco impostas depois que os negócios foram colocados.
Mas o credor não revelou aos clientes que os negócios estavam sendo rejeitados, mas citaram questões técnicas ou deram respostas vagas, disseram os reguladores de Nova York.
O acordo diz respeito à negociação realizada entre 2009 e 2018 e o banco revisou seu recurso "Last Look" no ano passado e novamente em agosto de 2018 depois que o regulador contestou sua conformidade total.
A Barclays diz que a penalidade será refletida em seus resultados do quarto trimestre.
Em maio, o banco liquidou um caso de execução relacionado à negociação cambial no local por um equivalente a 2,25 bilhões de euros com as autoridades dos EUA e Nova York.
mm / bw (AP, Reuters)
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Seis principais bancos são multados por forex, abusos Libor.
Reguladores dos EUA e da Grã-Bretanha derrubaram grandes multas em seis grandes bancos mundiais por agredir o mercado de câmbio e as taxas de juros Libor. Eles chamaram os bancos & # 39; fraudes, esquemas de descarte & # 39; para prejudicar os clientes. (20.05.2018)
Data 18.11.2018 Palavras-chave Barclays, banco, multado, reguladores dos EUA, câmbio, negociação Partilhar google + TumblrVZXingNewsvineDigg.
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12 de novembro de 2018.
OCC Fines Three Banks $ 950 milhões para impropriedades de negociação FX.
WASHINGTON - O Escritório da Controladora da Moeda (OCC) hoje avaliou US $ 950 milhões em multas contra três bancos nacionais por práticas inseguras ou inadequadas relacionadas a seus negócios comerciais cambiais (FX).
As multas contra o Bank of America, N. A .; Citibank, N. A .; e o JPMorgan Chase Bank, N. A., seguem exames multiagências e investigações sobre as atividades dos bancos no mercado global de câmbio, que tem um volume diário médio de mais de US $ 5 trilhões de dólares.
"Esperamos que os bancos nacionais e as associações de poupança federais tenham controles no lugar que sejam suficientemente robustos para garantir que os funcionários seguem a lei e adotem os mais altos padrões de conduta", disse a Controladora da Moeda Thomas J. Curry. "As ações de execução que estamos emitido hoje deixam claro que a OCC tomará medidas vigorosas, não só quando as instituições que supervisionamos envolvam ações erradas, mas quando a administração não exerça a supervisão necessária para garantir que os funcionários sigam leis e regulamentos destinados a proteger os clientes e manter a integridade dos mercados ".
O Sr. Curry disse que é vital que os bancos federais e as economias, em particular as grandes instituições que desempenham um papel importante nos mercados de moeda e crédito, promovam uma cultura corporativa saudável que encoraje práticas de negócios éticas. "Essas ações de execução foram tomadas porque vários grandes bancos permitiram que um ambiente se desenvolvesse em que comerciantes sem escrúpulos discutiam a manipulação de mercados de câmbio. Nossa ação hoje, e as de nossos colegas agências reguladoras aqui nos Estados Unidos, no Reino Unido e na Europa, enviam um sinal muito forte de que tal má conduta não será tolerada.
Os exames da OCI descobriram que os bancos não conseguiram identificar ou prevenir a falta de conduta dos funcionários relacionada às vendas e negociação do FX. A OCC descobriu que, entre 2008 e 2018, alguns comerciantes de bancos mantinham discussões em salas de bate-papo on-line sobre a coordenação das estratégias de negociação FX para manipular as taxas de câmbio para beneficiar os comerciantes ou o banco. Além disso, os comerciantes divulgaram informações bancárias confidenciais, incluindo pedidos de clientes e spreads tarifários. Os exames do OCC também descobriram que os comerciantes discutiam a atividade para desencadear ações comerciais potencialmente prejudiciais aos clientes e benéficas para o comerciante ou banco e discutiram pedidos pendentes e concordaram em não negociar moedas em particular.
Os exames do OCC descobriram que os bancos tinham deficiências em seus controles internos e se envolveram em práticas bancárias inseguras ou inadequadas em relação à supervisão e governança da negociação cambial, resultando na falha dos bancos em identificar os riscos relacionados às vendas, negociação e supervisão da conduta dos funcionários no comércio cambial. Como resultado dessas deficiências de controle e práticas inseguras ou inadequadas, a má conduta do funcionário não foi detectada por vários anos.
O total de US $ 950 milhões inclui US $ 250 milhões avaliados contra o Bank of America, US $ 350 milhões contra o Citibank e US $ 350 milhões contra o JPMorgan Chase Bank. Além de avaliar as penalidades de dinheiro civil, o OCC emitiu ordens de cessar e desistir exigindo que os bancos corrigissem as deficiências e aprimorem a supervisão de suas atividades de negociação cambial.